近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子利用高额回报、快速获利等噱头，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动，严重损害了人民群众的财产安全和社会经济秩序。为防范打击非法金融活动，保护人民群众财产安全，现作如下提示：一、什么是非法金融活动非法金融活动，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，实质从事货币、支付、吸收存款、放贷、保险、证券、基金、期货、外汇等各类金融业务活动的行为。二、非法金融活动的常见形式（一）非法集资。不法分子往往伪造资质，假冒政府支持项目...

近期，非法“代理退保”黑灰产活动频繁，部分不法分子以“保险维权”等名义，诱导消费者恶意投诉或举报保险机构进行退保并收取高额手续费，甚至篡改信息、伪造材料，不仅严重损害金融消费者的合法权益，威胁个人信息安全，挤占投诉维权渠道和资源，也扰乱金融市场秩序，影响社会稳定。典型案例：张女士于2018年在某寿险公司购买了一份重疾保障保额20万元的保险。2024年7月，张女士的一个“朋友”劝说其得重大疾病的概率很低，若委托“代理退保”可全额退回所交保费。张女士听信“朋友”教唆提供了保单、身份证复印件并支付了相...

近期，以“征信修复”“征信洗白”等名义代理投诉的市场乱象频繁发生，严重侵害了金融消费者切身利益，影响了金融市场秩序。通常为“征信修复”“征信洗白”代理机构或个人利用互联网论坛、手机短信、社交平台、张贴“小广告”等渠道招揽生意，利用消费者急于贷款的心理诱导其委托办理“征信修复”“征信洗白”，并以“征信修复”“征信洗白”名义要求消费者提供个人身份证件、联系方式、银行卡号等个人敏感信息，教唆消费者无视合同约定、捏造事实，用疫情防控、执行公务等“不可抗力”或“非恶意逾期”等理由，向金融机构和监管部门提出...

根据国家金融监督管理总局办公厅、中国人民银行办公厅、中国证监会、中国证券监督管理委员会办公厅下发的通知，本公司开展“金融教育宣传周”活动。一、活动时间：2025年9月15日至9月21日二、活动主题：积极践行以人民为中心的价值取向，围绕群众关心关注的内容，组织开展金融知识普及，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品，远离虚假宣传、非法中介、非法金融和电信诈骗等活动侵害。注重发挥县域派出机构和基层金融机构力量，推动金融知识和风险提示深入基层、直达群众。积极发挥金融助力提振消费作用，不断优化...

近期，社会上出现以“快速致富”“无需偿还债务”为诱饵的“职业背债”骗局，部分消费者因轻信此类虚假宣传陷入困境。金融监管总局金融消费者权益保护局提示广大消费者提高警惕，远离“职业背债”陷阱。“职业背债”陷阱主要有以下套路：虚假宣传引诱。以“无需还款即可获得高额回报”“只需贡献自己征信”“短时间轻松获得高额酬劳”“不用本人偿还债务”等话术为诱饵，吸引目标人群。伪造材料骗贷。制作虚假职业证明、收入证明、银行流水等资料，将不符合银行贷款条件的人包装成“优质客户”，骗取银行贷款。抽取高额分成。获取银行贷款...

近年来，车险诈骗案件频繁发生，不仅侵害了保险行业和广大被保险人的共同利益，还对公共交通安全和社会治安管理带来严峻挑战。为有效震慑车险欺诈违法犯罪，完善北京车险市场诚信生态，保障人民群众合法权益，近期，北京金融监管局会同北京市各级警方开展了集中打击行动，成功破获多起车险理赔欺诈案件，并对相关犯罪嫌疑人员采取了强制措施。在此，北京金融监管局提醒广大金融消费者：一是提高警惕，拒绝参与。切勿轻信他人教唆参与任何形式的车险诈骗活动，不要因小失大，触碰法律红线。二是规范处理事故。车辆出险后，立即拨打保险公司...

近期，个别不法分子假冒在京某持牌金融机构，假借员工身份要求消费者在机构官方APP登记注册，再通过虚假宣传金融监管部门开展“国家补贴”政策将消费者引流至假网站和指定交流软件，有组织地向群聊成员宣传“签到兑换礼品”“免费领取普惠金”“投资亏损维权登记”等活动。不法分子鼓励群聊成员“拉人头”式发展新投资者，设置阶梯式奖励规则，诱导群聊成员认购所谓“官方”系列投资产品，承诺高额收益。上述行为具有快速吸收公众资金特征，可能涉嫌非法集资、传销、诈骗等违法犯罪行为。北京金融监管局提示广大金融消费者：谨防“假冒...

来源：刑警803上海刑侦微信公众号

“洗白征信”“低息免费”“轻松助贷”“专业催收”……随着金融市场的快速发展，一些非法金融中介悄然“活跃”在我们身边。通过五个案例解析，带您揭穿非法金融中介“真面目”，帮助广大金融消费者精准识别非法金融中介风险。警惕一：非法代理退保，“朋友”携款失联谢女士在某保险公司购买了30万保额的重疾保险。2024年5月，其“朋友”称谢女士患重疾概率低，支付部分手续费就能利用“技术手段”实现全额退保。谢女士自觉年轻健康，便同意由其“朋友”进行“技术维权”，多次投诉保险公司要求退保。虽保险公司多次劝阻退保损失，...