2026年1月1日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会令[2025]第11号）正式实施；1月20日，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令[2025]第12号）施行。随着这两个部门规章的实施，反洗钱工作将迎来诸多变化，要点如下：一、尽职调查方面（财产险、健康险、意外伤害保险） 按照法律法规要求，保险公司需识别并核实上述尽调对象的身份，登记尽调对象的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份...

来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处

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春将至，年味渐浓。一些不法分子也趁机“冲业绩”，挖空心思设计各类骗局。群众稍有不慎，放松警惕，一年的血汗钱就可能付诸东流。1.春运购票防“套路” 返乡归途不添堵案件回放▲▲▲1月15日，福建省德化县某高校学生小陶在某短视频平台刷到“铁路优先购票权”“内部通道开启”的广告，点击链接后进入名为“春运预购服务中心”的网页。该页面显示“预付299元开通VIP，可提前3天锁定2026年春运任意车次座位”，并附带所谓的“中国铁路授权证书”。小陶因担心春运购票难，当即开通了VIP服务。随后，网站“客服”以补差...

来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处

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最高人民法院、最高人民检察院联合发布依法惩治金融领域职务犯罪典型案例 金融是国民经济的血脉，金融安全是国家安全的重要组成部分。金融领域职务犯罪不仅直接侵害职务行为廉洁性，而且严重破坏金融秩序、危害金融安全。习近平总书记强调，要加大金融领域反腐力度，统筹做好重大金融风险防范化解工作，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。人民法院、人民检察院深入贯彻习近平总书记重要指示精神，坚决落实党中央关于深化金融领域反腐败工作的决策部署，充分发挥审判、检察职能作用，进一步巩固从严整治金融领域腐败犯罪的成果，助推金...

《莫信“轻松获利” 勿做洗钱“工具人”》 来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处

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