以案说险—配合客户尽职调查工作,助力打击洗钱违法活动

发布时间:2023-12-28 来源:本站 浏览量:938
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随着科技飞速发展,洗钱手段和渠道也日益增多。为了国家经济健康发展,打击不法分子利用违法所得进行性质更严重、更大规模的犯罪活动,银行、保险、证券等金融机构根据反洗钱法律法规要求,依法开展客户尽职调查工作。有效的尽职调查工作,能够有效防范洗钱和恐怖融资风险。


【案情简介】

某同学从朋友处得知,出借一张成年人身份证能拿到1000元,因此瞒着父母亲人,将爷爷奶奶的身份证出借,等朋友使用后再偷偷放回原处。某同学爷爷奶奶在一次到银行办理存款的过程中,发现在不知情的情况下被注册了多个银行账户并使用账户资金购买了理财产品。经老人与家人确认,这些账户并非本人注册,其后在配合银行及公安部门调查时,发现是孙子出借的身份证以赚取零花钱。


【案例启示】

学法懂法不仅仅是成年人的责任与义务,未成年人也需要学习基础的法律知识与金融知识。另外,老年人不经常使用身份证,应当考虑上锁保管。

普法知识:《中华人民共和国居民身份证法》规定,有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得:

(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;

(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证,由公安机关予以收缴。由该规定第一项条款,该行为已构成违法行为。

需要注意的是,即使是自己主动出借身份证也是不可以的。根据《中华人民共和国居民身份证法》第四章第十六条规定:有下列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得:(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的;(二)出租、出借、转让居民身份证的;(三)非法扣押他人居民身份证的。

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