案例简介：

小王接到一位自称银行助贷客服的人打来的电话，说他们最近新上了一款贷款产品，可以代办流水、极速放款，询问小王是否有办理贷款需求。小王刚好最近有办理贷款的想法，立马加了对方的微信进行了解，在微信与对方的沟通中，对方称他们可以代办流水，全程不需要小王出任何费用，可以先将流水资金先打到小王的账户，再通过小王转入他们的指定账户，流水达标后，5到10分钟就可以放款，该“客服”还给小王发了其他人员放款成功的截图。小王心想：“反正不需要自己出钱”，就同意了，对方要求小王提供了银行卡、身份证信息，在对方将钱转入小王的银行卡后，小王按照“客服”的指引，再将自己银行卡中收到的钱款分批转到对方指定的银行卡，过了一会，小王发现自己的银行卡被冻结了！当小王到公安局的时候，才发现原来是洗钱犯罪分子利用自己的银行卡“洗钱”！

洗钱套路：

日常生活中，洗钱犯罪分子瞄准征信不好的人，通过包装流水名义，以“秒放款、低利息、高额度”等幌子，让他人提供个人银行卡、身份证等重要证件，诱骗急用钱者成为“洗钱”犯罪的帮凶。

风险防范：

1、广大消费者应严格保护个人信息安全，谨慎保管好个人身份证、银行卡、手机卡等重要证件，不得非法买卖、出租、出借银行卡、电话卡、互联网账号等。

2、如需办理贷款，请到正规银行办理。切勿相信刷流水就能办理贷款的谎言。

3、个人征信如出现失信问题，请按正规程序申请恢复。

4、个人银行卡如发生交易异常或账户被冻结，请及时报警寻求公安机关帮助。